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加拿大的反洗钱法规可能为美国树立榜样

打击有组织犯罪和恐怖主义的努力已在加拿大扎根,行业专家说,美国可能是下一个。

加拿大的反洗钱法规可能为美国树立榜样


|通过特雷西小猫

尽管在美国,与交换费和数据库安全漏洞有关的辩论是一个大问题,但洗钱在加拿大引起了很多关注,ATM运营商是许多争论的焦点。
在此期间 ATM行业协会6月在加拿大举行的年度活动执法机构以及该国支付协会Interac的代表表示,对于涉及AML(反洗钱)或反洗钱法律的ATM,预计政府将对其进行强有力的监督。 

“ Interac正在收集ABM(ATM)的位置,并跟踪它们的位置。从那里,将需要创建现金所有者风险状况,截止日期为2012年2月28日。所有这些状况将得到审查。由Interac负责。” Interac合规与执行主管John Thomson说。

令人担忧的是:有组织犯罪很容易使用自动柜员机清理脏钱。而且所关心的不是新的问题-只是难以将立法头脑缠住的问题。
的背景
2008年2月,加拿大金融行动特别工作组和金融行动小组发布了第三份关于反洗钱和打击加拿大恐怖主义融资工作的评估报告。两家机构于1997年发布了他们的第一份评估报告,并迅速启动了应对潜在恐怖威胁的变革。 1997年后,加拿大颁布了《犯罪收益(洗钱)和恐怖主义融资法》;并于2007年成立了加拿大金融情报局(FINTRAC)。
自2001年11月成立以来,加拿大金融交易报告分析中心一直致力于与政府合作伙伴建立关系,以调整洗钱和恐怖分子融资案件向执法机构披露的方式。
2008年5月,ATMIA与Interac一起发布了有关即将颁布的反洗钱立法的声明。尽管ATMIA表示不会就ATM部署者应如何遵守法律做出正式声明,但确实强调了金融行动工作组/行动财务报告中独立ATM部署者应注意的观点。
ATMIA在其2008年5月的声明中说:“已决定不对该行业进行积极评论,但是我们应该准备通过两个核心信息来回应媒体询问:ATMIA和Interac担心滥用Interac网络,并且会员付款处理者必须执行以防止欺诈的要求。应对所有签有合同就Interac服务执行任何操作的业务合作伙伴执行尽职调查程序(犯罪背景检查)。”
迄今为止,Interac正在进行审计,并且ATM站点是随机选择的。汤姆森说,根据许多因素的不同,ATM机部署人员的审计费用可能在200加元至2,000加元之间。
他说:“一些ISO认为他们不必签订合同,但确实有。” “要排除在外,您必须是加拿大的注册赌场。如果您拥有彩票执照,那么您将被认为是低风险的,因此可能不会受到审核。”
但是,这取决于审计师,因为Interac的审查程序是由审计师而不是Interac决定的,Thomson说。
对美国的影响
尽管目前没有美国立法针对洗钱,但例如,《美国爱国者法案》是一项影响洗钱的法案。许多法律和警务机构担心恐怖分子通过自动取款机洗钱的能力。许多最新的行业准则,包括Visa和MasterCard所通过的尽职调查准则,以及几年前网络所要求的运营商协议规则,都涉及AML。
但是,随着政府对美国金融和信贷行业的监管范围和包容性不断提高,许多行业专家表示,他们希望与加拿大类似的法规即将出台。


特蕾西小猫

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